Kerugian hingga 300.000 euro: cara menghindari penipuan cryptocurrency

Santiago Barón / Finect NOTICIA26.01.2022 – 04:30

Diperbarui: 26.01.2022 – 09:05

Bitcoin, ethereum atau litecoin adalah istilah yang semakin banyak orang kenal. Cryptocurrency adalah pilihan yang lebih banyak penabung dan investor Spanyol secara bertahap beralih ke.

Sekitar 14% investor Spanyol memiliki uang dalam satu atau lebih mata uang digital, menurut Bestinver dan Observatorium Tabungan dan Investasi ketiga IESE, yang diluncurkan pada bulan November. Asosiasi pengguna keuangan, Asufin, mengungkapkan fakta lain yang mencerahkan: sekitar 4,4 juta warga telah berinvestasi atau berinvestasi dalam cryptocurrency di Spanyol, menurut Studi III tentang pengetahuan, kebiasaan, dan penggunaan Fintech.

Puncak gelombang cryptocurrency telah diperkuat oleh wajah-wajah yang terlihat yang telah mempromosikan beberapa dari mereka, seperti aktor Matt Damon atau pemain sepak bola Andrés Iniesta. Namun, CNMV, entitas yang mengatur pasar keuangan Spanyol, menempatkan kendali pada cryptocurrency: “Aset crypto, termasuk cryptocurrency dan teknologi yang mendukungnya, dapat menjadi elemen yang dinamis dan memodernisasi sistem keuangan di tahun-tahun mendatang.” Regulator menambahkan bahwa mereka adalah “instrumen kompleks” dan bahwa “belum ada kerangka kerja di Uni Eropa yang mengatur cryptoassets seperti Bitcoin.”

Rekomendasi pertama para ahli di dunia kripto adalah beroperasi hanya dengan perusahaan yang tunduk pada kendali CNMV. Atau apa yang sama, yang dikumpulkan regulator di situs webnya. Ini juga merupakan segel jaminan untuk menghindari penipuan berkonsultasi dengan registri operator cryptocurrency dan pertukaran Bank of Spain.

Situs web Finect berisi pameran cryptocurrency dengan cryptocurrency seperti Bitcoin atau Ethereum, yang dapat dikontrak melalui distributor dan mengatur produk yang diatur, seperti ETF.

CNMV sedang mempersiapkan Rencana Aksi melawan penipuan keuangan di mana mereka berharap untuk memiliki kolaborasi perusahaan teknologi dan jaringan sosial untuk “mengurangi kapasitas untuk tindakan orang atau entitas yang ingin menarik investor atau uang secara curang”. Hindari penipuan cryptocurrency

Salah satu risiko terbesar dari modalitas investasi baru ini adalah kurangnya transparansi: entitas digital mana yang diberi kepercayaan untuk menginvestasikan uang pengguna dalam cryptocurrency? Memilih ‘sekutu’ yang salah bisa sangat mahal di saku kita: dari 200 euro hingga 300.000 yang ditinggalkan beberapa warga Basque di tangan kelompok scammers terorganisir.

Selain beroperasi dengan entitas yang diatur dan berlisensi secara finansial, pengguna yang tertarik dengan cryptocurrency dapat memeriksa tiga kotak yang merupakan nilai aman. Masalah utama pertama adalah memverifikasi bahwa ada protokol identifikasi investor yang serius (KYC atau ‘kenali pelanggan Anda’).

Kedua, individu harus memastikan bahwa ada kontrak yang tepat yang mengatur investasi. Dan akhirnya, pastikan bahwa perusahaan tersebut secara hukum tergabung di negara di mana Anda dapat bertindak secara legal dengan cara yang sederhana. Tidak mempercayai situs web yang tidak jelas

Di luar ranah regulasi dan daftar resmi, segel jaminan lainnya adalah menghindari portal digital yang meragukan. Terkadang sulit untuk mengidentifikasi situs web yang meragukan karena penipuan menjadi lebih canggih. Beberapa aspek yang membedakan operator digital yang andal dari yang meragukan adalah:

  • Situs web tidak berisi informasi yang jelas atau dapat diverifikasi. Ini adalah area klasik yang setiap situs web perusahaan saat ini, kadang-kadang disebut “siapa kita” dan di mana asal dan lokasi perusahaan dijelaskan.
  • Mereka tidak menawarkan kontrak untuk transaksi cryptocurrency yang dilakukan oleh pengguna
  • Mereka memungkinkan untuk mentransfer uang FIAT (disebut fiat atau tender legal) atau cryptocurrency tanpa pembenaran dan tanpa memadai.
  • identifikasi pengguna
  • Orang-orang di balik situs web itu menawarkan jumlah besar dalam waktu singkat

Pihak berwenang mendorong setiap pengguna yang memiliki keraguan tentang penipuan cryptocurrency untuk melaporkannya. Ada dua cara. Yang pertama, pergi ke Polisi, apakah perusahaan yang telah menipu pengguna adalah spanyol atau asing. Dan yang kedua, untuk mencela fakta sebelum CNMV. Regulator pasar Spanyol akan dapat memasukkan platform dalam daftar chiringuitos keuangannya, sebagai peringatan bagi orang lain.

Cryptocurrency adalah aset keuangan yang kompleks, kadang-kadang tidak terlalu transparan dan dalam proses diatur. Oleh karena itu, memilih mereka sebagai cara untuk mencapai penghematan tambahan membutuhkan beberapa pengetahuan dan kesabaran untuk mengetahui bagaimana menyesuaikan pasang surut harga Anda hampir setiap hari. Selain itu, memiliki keuangan yang sehat adalah jaminan untuk dapat mengalokasikan sebagian kecil dari tabungan untuk aset kripto ini tanpa mengorbankan kantong kita. Alat Finect ini memungkinkan pengguna untuk mengetahui kesehatan keuangan mereka. Bagaimana kabar Anda dalam kesehatan finansial? Menurut kriteria dari

Originally posted 2022-03-13 14:32:55.

Related posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *