“Penipuan Crypto”: tips sederhana untuk menghindari jatuh ke dalam bentuk kejahatan baru

Hasil investasi yang sangat tinggi dalam dolar. Teknologi baru untuk menjadi jutawan. Berbagai cryptocurrency yang tidak diketahui dan berbiaya rendah. Mereka adalah tiga pilar yang mempertahankan gelombang baru penipuan piramida di seluruh dunia. Dunia digital sekarang muncul sebagai peluang nyata bagi mereka yang ingin menginvestasikan tabungan mereka dan menikmati masa depan yang menjanjikan di alam semesta yang sampai sekarang tidak diketahui.

Dunia “crypto” telah berhenti menjadi ceruk spesialis teknologi dan keuangan untuk memperluas strategi pemasaran yang dalam banyak kasus mungkin hanya topeng dari kemungkinan penipuan. Bahkan, ada kasus terkenal di Spanyol di mana sebuah perusahaan dikecam karena menipu hampir 6.000 orang dan di antara mereka adalah orang Argentina. Ini adalah Arbistar 2.0, sebuah perusahaan yang konon mengembangkan robot digital (bot) yang dengannya pembelian dan penjualan aset digital dapat diotomatisasi dan hasil investasi yang tinggi dapat diperoleh. Seperti yang dijanjikan, bot menggunakan cryptocurrency untuk membeli di tempat termurah dan menjualnya paling mahal dan kemudian dibeli kembali dengan harga termurah dan dijual paling mahal. Perdagangan yang tampak ajaib dan sederhana bagi para ahli teknologi dan menjanjikan keuntungan bulanan sebesar 12%. Namun, untuk mulai beroperasi, perusahaan meminta investasi awal sebesar $ 150.000 dalam cryptocurrency seperti Bitcoin dan menjanjikan pengembalian dalam waktu 60 hari. Sejak 2021, sistem peradilan Spanyol telah menyelidiki Arbistar dan tiga perusahaan lainnya atas dugaan kejahatan dalam kerangka apa yang disebut munculnya “penipuan crypto”.

Dalam beberapa pekan terakhir beberapa kasus dugaan penipuan piramida menggunakan cryptocurrency menjadi dikenal dari sisi Samudra Atlantik ini. Meskipun setiap kasus memiliki nuansa tertentu, beberapa pola yang sudah dikenal dalam penipuan piramida tradisional diulang, di mana untuk memasuki bisnis klien baru harus memberikan kontribusi uang yang signifikan dengan harapan mendapatkan keuntungan dalam jangka pendek. Untuk menghindari kecaman, perusahaan-perusahaan ini beroperasi dengan barang atau jasa yang dipasarkan, namun, keuntungan utama diperoleh untuk setiap anggota baru yang mengatakan anggota menambah tim.

“Jika Anda tertarik dengan aset crypto, risiko menjadi korban penipuan saat ini sangat tinggi,” memperingatkan perusahaan keamanan komputer Eset, yang bertanggung jawab atas pengembangan antivirus terkenal. Dalam blognya, perusahaan menerbitkan pada awal tahun serangkaian pedoman untuk mengidentifikasi jenis penipuan dengan cryptocurrency dan serangkaian tips untuk menghindari jatuh ke dalam penipuan mereka. Ketika ditanya mengapa jenis kejahatan ini menjadi luas, perusahaan menyatakan bahwa tidak ada peraturan di pasar cryptocurrency bagi investor. Selain itu, tingginya harga mata uang digital menjadi sangat menarik bagi pilihan investasi yang lebih tradisional, sehingga konsumen tersebut “bermimpi menjadi kaya dengan cepat.” Tidak ada opsi keuangan tradisional yang menawarkan suku bunga yang melebihi rata-rata 3% dalam dolar, ketika bisnis ini menjanjikan pengembalian antara 7% dan 12%, tanpa rezeki. Akhirnya, komponen jejaring sosial sangat menentukan dengan amplifikasi rumor tentang manfaatnya dan dengan kehadiran tokoh masyarakat yang diakui dengan perusahaan mana yang mencoba mendukung merek mereka.

Sistem Ponzi, menurut Eset, telah menjadi model yang ideal dengan cryptocurrency, karena “scammers selalu menciptakan teknologi baru yang menjanjikan untuk menjadi ‘ujung tombak’ untuk menarik investor dan menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi. Namun, itu bukan satu-satunya bentuk penipuan. Sistem “Pump and dump” juga digunakan oleh guru keuangan yang seharusnya mendorong investor untuk membeli aset dalam proyek cryptocurrency yang kurang dikenal. Akibatnya, harga koin meningkat dan scammer kemudian menjual sahamnya, hanya orang yang menghasilkan keuntungan. Akhirnya, Eset mengakui dua model penipuan berdasarkan “pertukaran palsu” dan “aplikasi palsu.” Pada awalnya, scammers mengirim email atau mengirim pesan di media sosial yang menjanjikan akses ke uang virtual yang disimpan di bursa cryptocurrency. Untuk mengakses, klien harus memasukkan sejumlah uang tetapi “pertukaran” tidak pernah ada. Dan dalam kasus yang kedua, ini adalah aplikasi yang tampaknya beroperasi dengan cryptocurrency nyata, tetapi dalam kenyataannya program ini mencuri data pribadi dan keuangan atau bahkan dapat mencuri akses ke dompet virtual.

Kebutuhan ekonomi dan penetrasi besar yang jaringan sosial telah menghasilkan tempat berkembang biak yang ideal untuk penipuan baru ini. Tetapi terutama, kurangnya pendidikan keuangan menghasilkan ilusi palsu di antara populasi tentang cara berinvestasi atau menghasilkan modal. Berbicara tentang uang di sekolah, di perguruan tinggi dan bahkan di keluarga sendiri akan membantu untuk memiliki ikatan yang lebih bertanggung jawab dalam hal ekonomi dan mencegah beberapa lebih dihidupkan kembali dari mengambil keuntungan dari mereka yang paling membutuhkan. Sudah waktunya untuk mengambil tindakan atas masalah ini sehingga Keadilan tidak terlambat, ketika scammers dan uang tidak lagi di antara kita. Sampai saat itu, Eset merekomendasikan “dunia mungkin telah menjadi gila untuk cryptocurrency, tetapi Anda tidak perlu bergabung dengan kegilaan. Tetap tenang dan melampaui tren.”

Catatan ini sebelumnya adalah konten eksklusif, hanya dapat diakses oleh pelanggan.

Related posts